小資必學:新高配息ETF認購的聰明攻略(以00940為例)ft. 精算媽咪珊迪兔

小資變有錢|Dr.Selena生活理財王

2024-03-2100:45:52

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「你有買00940嗎?」似乎成為最近的問候語了,.00940這檔ETF主打每股10元,小資也能購買,加上月配息跟用巴菲特價值投資指標,平均殖利率高達8.6引發大量申購潮,4/1才掛牌,甚至傳出募集了千億規模資金!

在這誘人的行銷下,你真的知道自己買了什麼嗎?

本集透過【精算媽咪家計簿】主持人 珊迪兔 角度與Dr.Selena 老師來為你分析,到底這場00940之亂,是該涉入還是旁觀?以及幫助你思考,這筆買賣是否對你的「財務目標」具有幫助?是否衡量過買賣的風險?

讓我們一起聰明理財,打造穩健的資產配置之路吧!

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🎤本集重點
1、來賓介紹— 
2、最近很多人問為什麼未上市的ETF可以申購,為什麼會需要募集資金,這樣的未上市商品風險高嗎?
3、如果資金都放進00940,之後是否必須要買這些個股的股票嗎?還是買成分股會比較有機會?但最近多投市場,成份股的股價也蠻高的,這樣的邏輯正確嗎?
4、最近看投資版上很多人在討論,用房貸帶出600萬800萬投資00940可以聰明套利3%,看得膽戰心驚很多人忽略了股息會被計入綜合所得稅,股利稅28%以及有可能讓所得稅跳級距這件事情,這樣利差真的賺得到嗎?有哪些風險?
5、站在家庭理財規劃的立場上,無論怎樣的商品都比需要知道你為何而買,是為了領息、賺資本利得還是累積資產?
6、其實發現很多ETF的績效其實都超越不了0050和006208,而申購未上市的ETF,掛牌之後就一定會漲嗎?新募集的ETF沒有抽籤的問題,是不是保證可以買在最低點?
7、0056、00878、00919和這次的00940到底差在哪裡?
8、每個月配息,股東會一年開一次,最快也是半年分紅,如果要做到月月配該如何發錢給投資人?

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